內蒙古王某等人(ren)非法吸收公眾存款案
——以銷售墓地(di)返利為名(ming)非法集資(zi)
2022年(nian)(nian)(nian)5月，內蒙古自治區(qu)包(bao)頭(tou)市公安局依(yi)法(fa)立案(an)偵辦王(wang)某(mou)(mou)等人(ren)涉(she)嫌非法(fa)吸收公眾存(cun)款案(an)。經查，2016年(nian)(nian)(nian)至(zhi)2019年(nian)(nian)(nian)，王(wang)某(mou)(mou)等人(ren)以實際控(kong)制的(de)某(mou)(mou)殯(bin)葬服務公司名義，推(tui)出1年(nian)(nian)(nian)至(zhi)5年(nian)(nian)(nian)期(qi)返本付息(xi)的(de)墓(mu)(mu)地(di)銷售(shou)模式，向(xiang)社會公眾吸收資金。以1年(nian)(nian)(nian)期(qi)為例(li)，客(ke)戶購買該公司墓(mu)(mu)地(di)滿(man)1年(nian)(nian)(nian)后(hou)，如愿意(yi)退還墓(mu)(mu)地(di)，公司將以購置金的(de)8%-15%向(xiang)購買人(ren)支付利息(xi)，并返還全部本金。截至(zhi)案(an)發，共(gong)吸收資金7000余萬元，涉(she)及參與人(ren)800余名（60歲以上(shang)老年(nian)(nian)(nian)人(ren)占比達80%）。
案(an)發后，公安機關將王某等11人抓(zhua)獲歸案(an)。2024年12月(yue)，包頭市石(shi)拐區人民法(fa)院以犯非(fei)法(fa)吸收(shou)公眾存(cun)款罪(zui)(zui)對上(shang)述人員作出有罪(zui)(zui)判決。
遼寧李某等人涉嫌非法吸收公眾存款案
——以“醫養結合”為名非法集資
2022年(nian)(nian)6月，遼寧(ning)省沈(shen)陽市公(gong)(gong)(gong)安局依法立(li)案(an)偵(zhen)辦(ban)李某等人(ren)涉(she)嫌非法吸收公(gong)(gong)(gong)眾(zhong)存款案(an)。經查，2013年(nian)(nian)以來，犯罪嫌疑(yi)人(ren)李某等人(ren)注冊成立(li)某養(yang)老產業(ye)公(gong)(gong)(gong)司，打著“醫養(yang)結合”模式幌子，以出(chu)售(shou)消(xiao)費(fei)卡(ka)、內部增資(zi)(zi)(zi)擴(kuo)股等方式向(xiang)社(she)會(hui)公(gong)(gong)(gong)眾(zhong)吸收資(zi)(zi)(zi)金(jin)。消(xiao)費(fei)卡(ka)模式為：出(chu)資(zi)(zi)(zi)人(ren)購買消(xiao)費(fei)卡(ka)后(hou)，公(gong)(gong)(gong)司按照其出(chu)資(zi)(zi)(zi)金(jin)額的(de)(de)1.2倍(bei)對消(xiao)費(fei)卡(ka)進行(xing)充值，消(xiao)費(fei)卡(ka)可(ke)在公(gong)(gong)(gong)司關聯的(de)(de)醫院、養(yang)老院使(shi)用，兩年(nian)(nian)期滿后(hou)出(chu)資(zi)(zi)(zi)人(ren)可(ke)要求(qiu)退還(huan)卡(ka)內余(yu)額，如未產生消(xiao)費(fei)將(jiang)按實際出(chu)資(zi)(zi)(zi)金(jin)額的(de)(de)1.2倍(bei)退還(huan)，即兩年(nian)(nian)給付(fu)20%的(de)(de)利息。內部增資(zi)(zi)(zi)擴(kuo)股模式為：公(gong)(gong)(gong)司以每股1-1.2元(yuan)不等的(de)(de)價格(ge)出(chu)售(shou)公(gong)(gong)(gong)司上市原始股權，承(cheng)諾一定(ding)時(shi)間內上市，如到期未上市則向(xiang)出(chu)資(zi)(zi)(zi)人(ren)退還(huan)本(ben)金(jin)并支(zhi)付(fu)利息。截至案(an)發，共(gong)吸收資(zi)(zi)(zi)金(jin)12億元(yuan)，涉(she)及參與人(ren)5000余(yu)名（60歲以上老年(nian)(nian)人(ren)占比達95%）。
目前，李某等主(zhu)要犯罪(zui)嫌疑人(ren)已被抓獲(huo)歸案，案件已移送檢察機關審查起(qi)訴(su)。
江蘇任某等人涉嫌非法吸收公眾存款案
——以投資“保健品”項目為名非法集資
2025年1月，江蘇省鎮江市公(gong)安(an)局依法立案偵(zhen)辦任某等人(ren)(ren)涉嫌(xian)非法吸收(shou)公(gong)眾存款(kuan)案。經查，2023年12月以來，犯罪嫌(xian)疑人(ren)(ren)任某等人(ren)(ren)注冊成立某植(zhi)物科(ke)技(ji)公(gong)司，以投資(zi)“食葉草(cao)”項目為名，對(dui)外宣(xuan)稱“食葉草(cao)”為國外傳(chuan)來的(de)(de)保健品(pin)，對(dui)老年人(ren)(ren)有獨特(te)的(de)(de)保健功效，大面積種植(zhi)可(ke)(ke)帶來可(ke)(ke)觀收(shou)益，并在老城區的(de)(de)菜市場、公(gong)交站臺、公(gong)園等場所(suo)招攬老年客戶，承諾每單投資(zi)3000元(yuan)(yuan)，60天后退還本金和(he)200元(yuan)(yuan)收(shou)益。截(jie)至案發(fa)，共吸收(shou)資(zi)金340余萬元(yuan)(yuan)，涉及參與(yu)人(ren)(ren)90余名（60歲以上老年人(ren)(ren)占比達80%）。
  目前，任某(mou)等4名(ming)主要犯罪嫌疑人(ren)已被抓獲歸案，案件(jian)正在進一步偵辦中。
湖北廖某等人非法吸收公眾存款案
——以銷售養老服務“預付卡”“會員卡”為名非法集資
2023年(nian)2月，湖北省鄂州市(shi)公安局依法(fa)立案(an)偵辦廖某等(deng)人涉嫌非法(fa)吸(xi)收公眾存(cun)款案(an)。經查，2014年(nian)以(yi)來，廖某等(deng)人以(yi)其實際(ji)控制的某養老(lao)院(yuan)為名，將服務(wu)(wu)分為“體(ti)驗(yan)卡”“白銀(yin)卡”“黃金(jin)(jin)卡”“鉑金(jin)(jin)卡”“鉆(zhan)石卡”“至(zhi)尊卡”等(deng)六個等(deng)級(ji)，宣稱客(ke)戶向養老(lao)院(yuan)交納不等(deng)金(jin)(jin)額的預定金(jin)(jin)，即可享受(shou)相應(ying)折扣的養老(lao)入(ru)住優惠(hui)和(he)年(nian)化利(li)率8%-11%不等(deng)的“福補”（利(li)息），并(bing)承諾3年(nian)后退還本金(jin)(jin)，以(yi)此為誘餌(er)收取(qu)客(ke)戶養老(lao)服務(wu)(wu)預定金(jin)(jin)。截(jie)至(zhi)案(an)發，共吸(xi)收資金(jin)(jin)約4億元，涉及(ji)參(can)與人3000余名（60歲以(yi)上(shang)老(lao)年(nian)人占比達80%）。
  案(an)發后，公(gong)安機關將廖(liao)某等57人(ren)(ren)(ren)抓獲歸案(an)。2025年1月，鄂州市華(hua)容區人(ren)(ren)(ren)民法院(yuan)以犯非法吸(xi)收公(gong)眾存款罪(zui)對(dui)上述人(ren)(ren)(ren)員作(zuo)出有罪(zui)判決。
湖南龔某等人涉嫌非法吸收公眾存款案
——以提供“康養旅游”為名非法集資
2024年(nian)(nian)9月，湖南(nan)省益(yi)陽市公(gong)安局依法立(li)案(an)(an)偵辦龔(gong)某等人(ren)(ren)(ren)涉嫌(xian)非法吸(xi)收(shou)公(gong)眾存款案(an)(an)。經查，2019年(nian)(nian)以來，犯(fan)罪嫌(xian)疑(yi)人(ren)(ren)(ren)龔(gong)某等人(ren)(ren)(ren)注冊(ce)成立(li)某康旅文(wen)化(hua)集團公(gong)司，在全國多地(di)設立(li)分公(gong)司，在各地(di)公(gong)園、廣場招攬(lan)中老年(nian)(nian)人(ren)(ren)(ren)游(you)客，組(zu)織(zhi)3天(tian)2晚398元的低價旅游(you)，在旅游(you)過程中召開項目推薦會，并由業務員點(dian)對(dui)點(dian)向游(you)客推薦旅居項目，以18%-24%年(nian)(nian)化(hua)收(shou)益(yi)為誘餌吸(xi)引投資。截至(zhi)案(an)(an)發，共吸(xi)收(shou)資金6億(yi)余(yu)元，涉及參與人(ren)(ren)(ren)8000余(yu)名(ming)（60歲(sui)以上老年(nian)(nian)人(ren)(ren)(ren)占比(bi)達83%）。
目前，龔某(mou)等主要犯罪嫌疑人(ren)已被抓獲歸案，案件正在進一步(bu)偵辦中。
公安部經濟犯(fan)罪偵查局提示，當前(qian)養(yang)老領域非法集資犯罪多發，作案手法翻新、套路(lu)升級，極具欺騙性、迷惑性。牢(lao)記以下防騙“關鍵(jian)詞(ci)”，守護好您的(de)錢袋子(zi)。
高額回(hui)報(bao)：承諾高(gao)于正(zheng)規(gui)理財產品的利(li)息，聲稱“零風險”“穩賺(zhuan)不賠”，或(huo)者通過贈送(song)禮品、組織旅(lv)游(you)聚餐等(deng)方式吸(xi)引您參與。
熟(shu)人拉攏(long)：利(li)用(yong)親戚、朋友、鄰居、老同事(shi)等(deng)關系進行“殺(sha)熟”，利(li)用(yong)信任降低您的防備。
“專家”站臺：邀(yao)請所謂的“專(zhuan)家”“名醫”“成功人士”講座或代言(yan)，制(zhi)造權威假(jia)象。
眼見為“實(shi)”：組織參觀(guan)豪(hao)華的養(yang)老基地(di)、旅游景點，制造實力雄厚的假象，但實際(ji)為租借或虛構的場所。
溫情(qing)攻勢：銷(xiao)售人(ren)員異常熱情，“叔叔阿姨”叫(jiao)得親熱，提供“貼心”服(fu)務，打感情牌博取(qu)信任(ren)。
饑餓營銷(xiao)：宣稱“名額有限”“限時(shi)優惠”“錯過不(bu)再有”，制造緊張氣氛催促(cu)您盡快掏(tao)錢(qian)。
